सीआईडी ने आंध्र प्रदेश में मार्गदर्शी चिट फंड के चार फोरमैन को गिरफ्तार किया है

आंध्र प्रदेश अपराध जांच विभाग (APCID) के अधिकारियों ने रविवार को मार्गदरसी चिट फंड प्राइवेट लिमिटेड (MCFPL) के चार फोरमैन को MCFPL और उनके अधिकृत फोरमैन के खिलाफ सात शाखाओं में चिट के सहायक रजिस्ट्रार की शिकायत के बाद दर्ज मामले की जांच करते हुए गिरफ्तार किया।

चिट के सहायक रजिस्ट्रार ने पहले विशाखापत्तनम (सीथम्माधारा), राजामुंदरी, एलुरु, विजयवाड़ा (लब्बिपेटा), गुंटूर, नरसरावपेटा और अनंतपुरम में स्थित एमसीएफपीएल शाखाओं के फोरमैन के खिलाफ शिकायत दर्ज की थी।

गिरफ्तार किए गए लोगों की पहचान कामिनेनी राम कृष्ण (विशाखापत्तनम शाखा), सत्ती रविशंकर (राजमुंदरी शाखा), बी श्रीनिवास राव (विजयवाड़ा शाखा) और गोरीजावोलु शिव राम कृष्ण (गुंटूर शाखा) के रूप में की गई है।

जांच के दौरान, CID ने कथित तौर पर देखा कि कंपनी चिट खाते में सदस्यता राशि का भुगतान न करने का सहारा ले रही थी, जिसे प्रत्येक चिट में ग्राहकों के बराबर भुगतान करना था, बैंक खातों को बनाए रखने में उल्लंघन ऐसी धोखाधड़ी गतिविधियों को छिपाने के लिए किया गया था। अन्य निवेशों और अवैध जमा योजना चलाने के लिए धन की।

आधिकारिक सूत्रों के अनुसार, चिट शुरू होने का प्रमाण पत्र प्राप्त करने की तिथि पर फर्म न्यूनतम एक टिकट से अधिकतम 50% टिकटों के लिए सदस्यता ले रही थी। बाद में, एक से अधिक टिकटों को नए ग्राहकों के साथ बदल दिया गया। हालांकि, किसी भी स्थिति में एमसीएफपीएल चिट सब्सक्रिप्शन का भुगतान नहीं कर रहा था, जिसका भुगतान अन्य सब्सक्राइबरों के बराबर किया जाना था। “वे वैधानिक बहीखाता भी नहीं रख रहे थे। सीआईडी सूत्रों ने कहा कि एमसीएफपीएल द्वारा खाता संख्या 1 (अधिकृत फोरमैन द्वारा जमा किए गए अनुसार) में भुगतान की जाने वाली राशि के लिए कोई क्रेडिट प्रविष्टियां नहीं थीं।

जांचकर्ताओं ने कथित तौर पर पाया कि घाटे की राशि को एक या एक से अधिक चिट समूहों के ग्राहकों से दूसरे समूह के बेशकीमती ग्राहकों को भुगतान करने के लिए प्राप्त राशि के साथ प्रबंधित किया गया था। आखिरकार, फोरमैन चिट फंड अधिनियम की धारा 27 और धारा 32 के तहत निर्धारित चिट सदस्यता का भुगतान नहीं कर रहा था।

एक उदाहरण का हवाला देते हुए, अधिकारियों ने समझाया, “अगर गुंटूर शाखा में, 45 चिट समूहों में 2,040 टिकट हैं, तो 858 को एमसीएफपीएल द्वारा सदस्यता के रूप में घोषित किया गया था। बाद में, उन्हें आंशिक रूप से नए ग्राहकों के साथ बदल दिया गया। एमसीएफपीएल द्वारा इन 858 टिकटों के लिए नए ग्राहकों द्वारा प्रतिस्थापन तक देय राशि 16.96 करोड़ रुपये थी। जैसा कि फोरमैन द्वारा पुष्टि की गई है, फर्म ने इस देयता के लिए एक रुपये का भुगतान नहीं किया, लेकिन चिट समूहों के संचालन से लाभान्वित हुआ और एक चिट समूह से दूसरे चिट समूह में धन की हेराफेरी करके सदस्यता राशि में घाटे को प्रबंधित किया।

CID ने कथित तौर पर यह भी पाया कि शाखा के अधिकृत फोरमैन के पास उन शाखाओं द्वारा बनाए गए खातों के माध्यम से चेक जारी करने या ऑनलाइन लेनदेन करने की कोई शक्ति नहीं थी, जिनमें चिट सब्सक्राइबर अपनी सदस्यता का भुगतान कर रहे थे।

"इसके बजाय, कॉर्पोरेट कार्यालयों के कर्मचारियों को डेबिट खाते में चेक या ऑनलाइन लेनदेन जारी करने की शक्ति के साथ निहित किया जाता है, हालांकि वे अधिकृत फोरमैन नहीं हैं। इस प्रकार, शाखा स्तर पर फोरमैन एक मूक दर्शक है और कर्तव्यों का निर्वहन करने में विफल रहा है। प्राधिकृत फोरमैन बैंक से कॉर्पोरेट अधिकारियों को चेक बुक सौंपता है। शाखा खातों पर हस्ताक्षरकर्ता प्राधिकरण पर इस नियंत्रण ने कॉर्पोरेट कार्यालय को कानून के उल्लंघन में अन्य निवेशों के लिए धन को डायवर्ट करने में सक्षम बनाया, “सूत्रों ने कहा, ग्राहकों को ऐसे निवेशों के माध्यम से अर्जित मुनाफे पर कोई जानकारी नहीं थी, हालांकि यह उनका था। पैसा जो बाजार जोखिमों के अधीन था। सूत्रों ने बताया, "फोरमैन चिट फंड अधिनियम की धारा 24 के तहत निर्धारित भाग I और II में बैलेंस शीट तैयार करने और जमा करने में विफल रहे। इसके अलावा, एमसीएफपीएल अधिनियम के तहत निर्धारित प्रत्येक चिट समूह के लिए फॉर्म XXI जमा नहीं कर रहा था।"

यह याद किया जा सकता है कि APCID की आर्थिक अपराध शाखा ने MCFPL के अध्यक्ष चेरुकुरी रामोजी राव, उनकी पुत्रवधू चेरुकुरी शैलजा और फोरमैन के खिलाफ राज्य की विभिन्न शाखाओं में बिना वैधानिक अनुमोदन के चिट फंड व्यवसाय संचालन करने के लिए कई मामले दर्ज किए थे। आरबीआई और व्यक्तिगत लाभ और अन्य के लिए सार्वजनिक धन को म्यूचुअल फंड में रूट करने जैसी अनियमितताओं में शामिल होने के लिए।

उनके खिलाफ आईपीसी की धारा 120 (बी), 409, 420, 477 (ए) 34 के साथ पढ़ें, वित्तीय प्रतिष्ठानों में जमाकर्ताओं की सुरक्षा अधिनियम (1999) की धारा 5 और चिट फंड अधिनियम की धारा 76, 79 के तहत मामले दर्ज किए गए थे।